天降 20 万元大单 建材商险成电诈“工具人”

　　本报讯（张晓琴 四川法治报全媒体记者 牟廷河）建材商户老徐在网上进行交易，袁某以“绕开平台省手续费、私下转账能省税”为由，劝说老徐提供个人银行卡进行收款，不曾想徐某收到的20万元货款，竟是南充市林某被电信网络诈骗的赃款。目前，收货人袁某被抓获，部分赃款被追回，案件仍在进一步深挖办理中。
　　2025年2月，一名陌生买家通过某短视频平台主动联系老徐，开口就要批量采购建材，一番沟通之后，谈妥价格，签订电子合同，还主动提出先将2万余元的货款零头作为订金先行支付，后续收货的同时再付20万元的尾款。天降大单让老徐欣喜不已，他只当是遇上了实力雄厚的大客户，丝毫没有产生怀疑。
　　就在交易顺利推进时，对方以“绕开平台省手续费、私下转账能省税”为由，劝说老徐提供个人银行卡进行收款。老徐觉得理由合理，想都没想就提供了卡号，彻底脱离了平台监管，落入了诈骗人员的圈套。
　　很快，2万余元的定金到账，老徐放心地将建材发往河南指定地点，由收货人袁某签收，紧接着，20万元尾款也打入了他的银行账户。看着到账的资金，老徐满心欢喜，以为生意圆满收官，却不知危险已悄然降临。
　　第二天一早，老徐收到信息，自己的银行账户被冻结，立即赶到银行查询，发现无法进行任何操作，经向公安机关核实，他才知道，收到的20万元货款，竟是南充市林某被电信网络诈骗的赃款。直到此时，老徐才恍然大悟，自己从头到尾都被诈骗人员利用，在毫不知情的情况下成了转移赃款的“工具人”。
　　诈骗人员的手段十分隐蔽，他们专门瞄准线上经营的商户，以大额订单博取信任，再用“省手续费”“避税”等借口诱导商户脱离平台、私户收款，随后将诈骗赃款转入商户账户，让无辜商户蒙受损失。老徐账户上的20万元也被警方返还给了受害人林某。
　　货物发出、账户冻结、生意停滞，走投无路的老徐向南充市顺庆区检察院提交了法律监督申请。接到求助后，该院立即启动涉企信访“绿色通道”，迅速完成受理审查，持续为老徐提供法律咨询，并依托侦查与协作配合办公室提前介入引导侦查，理清“大单”背后层层嵌套的陷阱，深挖资金流向，积极为老徐追赃挽损。
　　最终，收货人袁某被抓获，老徐的部分货款也被警方追回，案件仍在进一步办理中。